VOTRE UNIQUE SOURCE DE VÉRITÉ
TENUE DE REGISTRES
INDÉPENDANTE
Qu’est-ce qu’une tenue de registres indépendante ?
Également connu sous le nom de « Investment Book of Record (IBOR) », elle représente tous les enregistrements qui constituent un portefeuille. Il s’agit essentiellement de votre « source unique de vérité » pour tous les enregistrements de comptes, de titres et de transactions.
Les autorités en valeurs mobilières soulignent l’importance de réconcilier la tenue de registres d’investissement à la garde de titres (CBOR). La réconciliation garantit l’exactitude, la transparence et la conformité au sein de l’industrie.
POURQUOI VOTRE PROPRE TENUE DE REGISTRES EST-ELLE IMPORTANTE ?
Atténuation des risques
La réconciliation des IBOR et des CBOR permet d’atténuer les risques opérationnels. Les divergences entre les enregistrements peuvent entraîner des erreurs dans les décisions d'investissement, les règlements et les rapports (c'est-à-dire des valeurs comptables incorrectes, des flux de trésorerie manquants, des performances, etc.).
Protection des investisseurs
Les régulateurs donnent la priorité à la protection des investisseurs. Des informations précises sont essentiels pour protéger les actifs des clients. Lorsque les IBOR et CBOR sont réconciliés, les investisseurs peuvent être sûrs que leurs avoirs sont reflétés avec précision.
Rapports réglementaires et clients
Des données précises sont essentielles pour les rapports réglementaires. Les régulateurs s'appuient sur des données cohérentes pour surveiller les activités du marché, détecter les anomalies et appliquer les règles. Les réconciliations garantissent que les positions déclarées correspondent aux avoirs réels.
Transparence et responsabilité
La réconciliation favorise la transparence. Les gestionnaires de patrimoine peuvent faire preuve de responsabilité en tenant des registres précis. Les investisseurs, les régulateurs et autres parties prenantes bénéficient de données claires et réconciliées, que tout le monde comprend.
Efficacité opérationnelle
Des processus de réconciliations efficaces rationalisent les opérations. Les gestionnaires de portefeuille peuvent se concentrer sur les activités client à valeur ajoutée plutôt que sur la résolution des écarts, tout en s'appuyant sur une seule source maître pour les opérations quotidiennes.
Respect des normes réglementaires
La Direction de la conformité et de la réglementation des personnes inscrites de la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario (CVMO) a expliqué comment les gestionnaires de portefeuille devraient aborder les principales questions * :
Mettre en œuvre un processus pour réconcilier régulièrement les actifs et les positions du client dans son système de gestion de portefeuille.- Avoir des politiques et procédures écrites sur le processus de réconciliation des fichiers et données.
- Conserver une documentation détaillant les soldes réconciliés et/ou non-réconciliés, les explications de tout solde non-réconcilié et les mesures prises pour y remédier..
- Conserver une documentation adéquate pour prouver le processus de réconciliation, y compris sa préparation, son examen et son approbation.
- ● Effectuer des réconciliations en temps opportun.
*Avis du personnel de la CVMO 33-755 publié le 27 juillet 2023
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L'avantage d’Harmony™
Tenue de Registres Indépendante
Harmony™ se distingue comme l'un des rares systèmes de gestion de portefeuille du marché construit sur la base d'un registre indépendant, sur lequel vous conservez un contrôle total.
Réconciliation globale
Notre système de réconciliation intégré comprend des fonctionnalités robustes qui génèrent des rapports d'exception. Ces rapports vous avertissent chaque fois que des écarts surviennent entre vos dossiers et ceux du dépositaire.
Structure de compte personnalisable
Tirez parti d’une base de comptes et de données de titres financiers pour créer une structure hiérarchique d'organisation des comptes et des actifs qui correspondent aux besoins d’affaires tout en garantissant l'exactitude nécessaire à la tenue de vos propres données.
Intégration des données
Intégrez des données provenant de diverses sources, telles que des dépositaires, des fournisseurs de données de marché et des systèmes CRM externes.
Personnalisation de l'importation de données
Lorsque vous travaillez avec des fichiers de dépositaires, vous avez la possibilité de personnaliser les données importées et celles qui restent inutilisées. De cette façon, vous pouvez vous concentrer uniquement sur l’utilisation des informations qui n’ont pas déjà été capturées de manière indépendante.
SERVICES PROFESSIONNELS
Des audits opérationnels à l’externalisation du back-office, tout est revu.
Notre équipe de services conseils professionnels collabore avec vous pour relever les défis qui ralentissent la croissance de votre organisation.
